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Cómo aprender a invertir en bolsa desde cero

Cómo aprender a invertir en bolsa desde cero

Si quieres una guía sobre cómo aprender a invertir en bolsa desde cero, aquí te indicaremos todo lo necesario para que puedas triunfar en el mercado de valores.

Comprender todo lo relacionado con la inversión en bolsa puede ser algo complicado y  especialmente para un principiante.

Por ello, es importante contar con una guía sencilla de entender, para así poder  multiplicar los ahorros invirtiendo en la bolsa de valores.

Cómo aprender a invertir en bolsa desde cero

Recuerda que no importa tu nivel de conocimiento, puedes invertir en bolsa con un gran éxito y sin depender obligatoriamente de algún asesor financiero.

Eso sí, es un camino largo que necesita de mucha paciencia, esfuerzo y  disciplina. Y para ello, en esta página web te daremos algunos detalles para que aprendas a invertir en bolsa desde cero.

Si quieres aprender más sobre inversiones y trading, En Código Trading ofrecemos formación para invertir en los mercados financieros, dicho de otra manera para ser trader, con un enfoque cuantitativo. Te recomiendo que empieces realizando el curso gratuito de iniciación al trading te dejo Aquí.

Pasos para invertir en bolsa desde cero

Conoce los pasos a continuación:

  • Dinero para invertir

Muchos creen que para invertir en bolsa, se necesita de una alta cantidad de dinero y eso no es cierto.

Y es que este mercado está disponible no solo para aquellos con gran capital, también es ideal para los inversores más pequeños. 

Hay que recordar que muchos inversores que han tenido gran éxito en la bolsa, comenzaron a invertir con cantidades muy pequeñas.

En la bolsa, los pequeños inversores tienen la oportunidad de adquirir acciones de empresas, que otorgan el derecho a participar de algunos de  sus beneficios y de su expansión  en el futuro.

Es por eso que cualquier persona puede aprender a invertir en bolsa, incluso si posee poco dinero. Por lo tanto, en tu caso también puedes hacerlo con un poco de sacrificio y ahorro.

  • Conocer los conceptos fundamentales

Deberás conocer los principios básicos de una inversión en bolsa, para así poder tener más probabilidades de éxito.

Aprender algunos conceptos que requieres para poder invertir en bolsa desde cero, como qué es la bolsa de valores, qué son las acciones, cómo abrir una cuenta de valores, diferencia entre ETFs y fondo de inversión o cómo recibir los mejores dividendos, son solo algunos de ellos.

  • Conocer las diversas estrategias de inversión

Para invertir en bolsa, existen básicamente 2 opciones:

  • Fondos de inversión

Cuando hablamos de un fondo de inversión, es simplemente un intermediario entre el mercado a invertir y el inversor.

  • Inversión directa en Bolsa

La inversión directa en bolsa suele ser más interesante, ya que no necesitamos de un intermediario para invertir.

No obstante, no todos los inversores la prefieren y muchas veces se decantan por los fondos de inversión.

Un ejemplo a citar, es que un inversor puede comprar de forma directa una acción en una empresa o puede invertir en un fondo de inversión que compre dichas acciones.

Ambas opciones tienen sus ventajas y contras, por lo que cada inversor deberá escoger  cuál es la que más le conviene en su caso.

  • Abrir una cuenta de valores

Una cuenta de valores es muy parecida a una cuenta corriente bancaria, pero con la diferencia de que en vez de tener dinero, esta cuenta contiene acciones.

Pero en el caso de una cuenta de valores, está se asociada a una cuenta corriente, siendo el sitio en dónde debe estar el dinero ahorrado cuando se realice la orden de compra.

Además, también es allí en donde se ingresará el dinero procedente de los cobros de dividendos, venta de acciones y más.

Por lo tanto, en el caso de que quieras abrir una cuenta de valores, primero deberás tener o abrir una cuenta corriente bancaria.

Luego, podrás abrir dicha cuenta de valores y asociarla a tu  cuenta corriente. Ya ves que es un procedimiento sencillo y rápido.

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Cómo tributan las ganancias en bolsa

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La ganancia de dinero en la bolsa, debe ser declarada de forma correcta desde el punto de vista fiscal, pero también es una forma para elegir entre los fondos de inversión o el mercado de acciones. Aprende cómo tributan las ganancias en bolsa.

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Cómo tributan las ganancias en bolsa

Determinar las ganancias o pérdidas en la bolsa, es un proceso que consiste en calcular la diferencia entre el valor de la venta y el valor de la compra, considerando los gastos derivados de cada acción, para el cálculo del beneficio resultante.

Con el beneficio resultante, no calculamos el dinero ganado o perdido en la bolsa, sino la ganancia o pérdida de la operación de comprar o vender acciones.

Cálculos patrimoniales por venta de acciones y fondos de inversión

Para que se produzcan ganancias o pérdidas patrimoniales, será necesario la alteración en la composición patrimonial del contribuyente, así pues, el cálculo de las ganancias o pérdidas por ventas de acciones, se calcula con base imponible del ahorro.

Por ejemplo, es fácil calcular las ganancias o pérdidas, al vender nuestras acciones totales sobre una empresa, pues se conoce el valor de la compra, la venta y los gastos derivados de ella.

Sin embargo, se complica cuando no vendemos parte de las acciones. En estos casos, se aplica el criterio de que, “lo que primero que se compre, será lo primero que se venda”

En el cálculo patrimonial por venta de acciones, una vez se calcule el beneficio, se aplicará la base imponible correspondiente y no se aplicarán retenciones sobre la plusvalía.

En el caso del cálculo de ganancias o pérdidas por fondos de inversión, los cálculos proceden como la diferencia entre el valor de la compraventa.

Se aplican los impositivos correspondientes y la retención del 19% sobre la plusvalía, se incluye en la declaración. Para entender cómo tributan las ganancias en bolsa también es importante entender las pérdidas patrimoniales y gastos deducibles.

Pérdidas patrimoniales y gastos deducibles

Al invertir en la bolsa, pueden ocurrir pérdidas patrimoniales. Para compensarlas, podemos sumar todas las operaciones realizadas en la bolsa y compensar las pérdidas con las ganancias obtenidas.

La compensación no podrá realizarse con ingresos provenientes de ejercicios profesionales. Se puede compensar con beneficios obtenidos por la compraventa de fondos de inversión y bajo ciertos límites establecidos, en el rendimiento del capital mobiliario.

En relación a los gastos deducibles, son gastos derivados del corretaje y comisiones de compraventa, con las entidades bancarias que operemos.

Cómo tributan los dividendos

Los dividendos tributan en los mismos porcentajes establecidos para la base imponible de los ahorros. Sobre el total bruto, se realizará una retención del 19% a partir del primer euro ganado.

Hasta el año 2014, la retención no se aplicaba a los primeros 1.500 euros cobrados en dividendos, sin embargo, si se aplica en la actualidad.

Cuando se realiza la compraventa de acciones en la bolsa extranjera, no hay diferencia en relación con la tributación, pero sí en los dividendos. Por ello, España ha establecido un convenio internacional con diferentes países.

El convenio indica que se aplicará una retención máxima del 15%, que podrá ser recuperada al presentar la declaración de la renta y, si es mayor, la recuperación se podrá realizar, en el organismo de Hacienda del país que ha pagado el dividendo.

Por último, se aplica un impuesto al patrimonio, cuando los bienes del contribuyente superan los 700.00 euros. Sin embargo, es un tributo que varía entre territorios, por lo que dependerá de la comunidad donde se encuentre.

En este caso, este impuesto se calcula por tramos, según la cuantía del patrimonio. De esta forma, te hemos detallado cómo tributan las ganancias en bolsa.

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