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¿Es rentable el Day Trading?

¿Es rentable el Day Trading?

¿Es rentable el Day Trading?

El Day Trading o también conocido como Trading Intradia, puede ser muy rentable. Pero, muchos se preguntan: ¿Realmente es rentable el Day Trading? Pero, no es un método tan fácil de realizar. Y es que, la frustración por perder dinero, puede desanimar a más de uno.

Aunque con entusiasmo, una mente positiva, mucha disciplina y una buena metodología, todo es posible y puedes obtener buenos resultados al final del día.

El Day Trading, es una de las estrategias más complicadas y complejas que existen, por ello la gran mayoría de los inversores o usuarios pierden su dinero intentándolo.

Pero, para aquellos que son más luchadores, habilidosos y consistentes, su suerte llegará y tendrán muy buenas ganancias.

¿Qué es el  Day Trading?

El trading intradiario, es conocido como una estrategia que se aplica en una negociación financiera, especialmente de compra y venta, la cual se realiza en el mismo día del negocio.

Los day traders o traders intradiarios, utilizan esta estrategia rápida de negociación, para tratar de obtener ganancias diarias y no tener que esperar a las inversiones a largo plazo. Estos traders deben cerrar todas sus posiciones, antes de que culmine la  jornada en el mercado.

Entre los instrumentos financieros que se incluyen en el day trading, están las divisas, acciones, opciones y contratos futuros. Si te gustaria ser Day Trader al principio lo fundamental es tener una buena formación.

En Código Trading ofrecemos formación para invertir en los mercados financieros, dicho de otra manera para ser trader, con un enfoque cuantitativo. Te recomiendo que empieces realizando el curso gratuito de iniciación al trading te dejo Aquí.

¿Cuál es la rentabilidad del Day Trading?

El mismo día de la negociación, hace posible que se produzcan altas ganancias  o por el contrario, grandes pérdidas.

Por ello, la rentabilidad del Day Trading es muy variable. Puede rondar una media anual de entre 10% y hasta un 50 %.

Aunque los más pesimistas afirman, que todos los días se pierde dinero y a final de año, se obtiene menos rentabilidad que haciendo una inversión a largo plazo.

Pero, si nos dejamos llevar por las estadísticas de algunos grandes inversores en la historia, como por ejemplo Peter Lynch (en 13 años) y Warren Buffett (en 32 años aproximadamente), la rentabilidad media anual fue de 29 y 24 % respectivamente.

Si eres una persona que solo haces trading y no inviertes en acciones en el largo plazo o sobrevives del día a día, se dice que no posees una libertad financiera.

Esto se traduce en que la libertad financiera,  se obtiene cuando los ingresos que se reciben por los  activos, logran mantener apropiadamente el estilo de vida y se puede vivir de ello todos los meses sin problemas.

Por ello, una frase muy reconocida  para determinar la  salud financiera, es cuánto dinero pasivo se perciben de los activos.

Algo muy beneficioso para los day traders,  es que los corredores permiten un margen mayor para el comercio diario (alrededor del 25% para compras intradía).

En ese caso, un trader diario que posea un mínimo establecido en su cuenta (de unos 25,000$), podrá comprar acciones de hasta 100,000$ durante el mismo día. Pero, en ese caso, la mitad de esas acciones, deben salir antes del cierre del mercado.

Beneficios y riesgos del Day Trading

Los resultados de todas las operaciones de trading que se realizan diariamente, pueden ser muy rentables o todo lo contrario, un total fracaso.

En ese caso, los day traders, pueden obtener grandes retornos porcentuales de su inversión o enormes pérdidas nada agradables.

Y es que el trading diario puede ser algo arriesgado, en especial en los siguientes casos:

  • Mala ejecución de las operaciones.
  • Capital de riesgo no apropiado.
  • Intercambio del juego o las operaciones.

Una estrategia muy común en el  Day Trading, es comprar los instrumentos utilizando fondos que no son propios. Esto puede aumentar las ganancias o las pérdidas, según sea el caso y en muy corto tiempo.

Si consideramos el alto riesgo del comercio diario, un day trader se verá en la obligación  de abandonar una posición perdedora casi de inmediato.

De esta forma, se evitará una pérdida fatal, mucho más alta que la inversión original o la totalidad de los activos.

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Cómo tributan las ganancias en bolsa

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La ganancia de dinero en la bolsa, debe ser declarada de forma correcta desde el punto de vista fiscal, pero también es una forma para elegir entre los fondos de inversión o el mercado de acciones. Aprende cómo tributan las ganancias en bolsa.

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Cómo tributan las ganancias en bolsa

Determinar las ganancias o pérdidas en la bolsa, es un proceso que consiste en calcular la diferencia entre el valor de la venta y el valor de la compra, considerando los gastos derivados de cada acción, para el cálculo del beneficio resultante.

Con el beneficio resultante, no calculamos el dinero ganado o perdido en la bolsa, sino la ganancia o pérdida de la operación de comprar o vender acciones.

Cálculos patrimoniales por venta de acciones y fondos de inversión

Para que se produzcan ganancias o pérdidas patrimoniales, será necesario la alteración en la composición patrimonial del contribuyente, así pues, el cálculo de las ganancias o pérdidas por ventas de acciones, se calcula con base imponible del ahorro.

Por ejemplo, es fácil calcular las ganancias o pérdidas, al vender nuestras acciones totales sobre una empresa, pues se conoce el valor de la compra, la venta y los gastos derivados de ella.

Sin embargo, se complica cuando no vendemos parte de las acciones. En estos casos, se aplica el criterio de que, “lo que primero que se compre, será lo primero que se venda”

En el cálculo patrimonial por venta de acciones, una vez se calcule el beneficio, se aplicará la base imponible correspondiente y no se aplicarán retenciones sobre la plusvalía.

En el caso del cálculo de ganancias o pérdidas por fondos de inversión, los cálculos proceden como la diferencia entre el valor de la compraventa.

Se aplican los impositivos correspondientes y la retención del 19% sobre la plusvalía, se incluye en la declaración. Para entender cómo tributan las ganancias en bolsa también es importante entender las pérdidas patrimoniales y gastos deducibles.

Pérdidas patrimoniales y gastos deducibles

Al invertir en la bolsa, pueden ocurrir pérdidas patrimoniales. Para compensarlas, podemos sumar todas las operaciones realizadas en la bolsa y compensar las pérdidas con las ganancias obtenidas.

La compensación no podrá realizarse con ingresos provenientes de ejercicios profesionales. Se puede compensar con beneficios obtenidos por la compraventa de fondos de inversión y bajo ciertos límites establecidos, en el rendimiento del capital mobiliario.

En relación a los gastos deducibles, son gastos derivados del corretaje y comisiones de compraventa, con las entidades bancarias que operemos.

Cómo tributan los dividendos

Los dividendos tributan en los mismos porcentajes establecidos para la base imponible de los ahorros. Sobre el total bruto, se realizará una retención del 19% a partir del primer euro ganado.

Hasta el año 2014, la retención no se aplicaba a los primeros 1.500 euros cobrados en dividendos, sin embargo, si se aplica en la actualidad.

Cuando se realiza la compraventa de acciones en la bolsa extranjera, no hay diferencia en relación con la tributación, pero sí en los dividendos. Por ello, España ha establecido un convenio internacional con diferentes países.

El convenio indica que se aplicará una retención máxima del 15%, que podrá ser recuperada al presentar la declaración de la renta y, si es mayor, la recuperación se podrá realizar, en el organismo de Hacienda del país que ha pagado el dividendo.

Por último, se aplica un impuesto al patrimonio, cuando los bienes del contribuyente superan los 700.00 euros. Sin embargo, es un tributo que varía entre territorios, por lo que dependerá de la comunidad donde se encuentre.

En este caso, este impuesto se calcula por tramos, según la cuantía del patrimonio. De esta forma, te hemos detallado cómo tributan las ganancias en bolsa.

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